CPA 10 - Aula 31 - Adequação de Produtos ao Perfil de Investidor

Adquira nosso curso completo: http://bit.ly/CPA10YouTube Venha participar do nosso grupo no Telegram: https://linktr.ee/TopInvest Baixe nosso App: IOS https://apple.co/2F3IWCA Android http://bit.ly/2oEmadG Adequação de Produtos ao Perfil de Investidor O objetivo do investidor tem como finalidade responder a principal pergunta de qualquer investidor iniciante. “Qual é o melhor investimento para mim?” A resposta para esta pergunta depende de diversos fatores. Costumo afirmar que um investimento não é melhor do que outro, apenas adequado a pessoas diferentes com objetivos diferentes. - Objetivo do Investidor - Horizonte de Investimento - Risco x Retorno Objetivo do Investidor Prazo do Investimento O horizonte de tempo é um fator essencial para uma escolha correta do tipo de aplicação pois cada investimento possui um prazo de maturação diferente e também tributações diferentes de acordo com o prazo. Qual o perfil de Risco? Conservador: Os investidores conservadores são avessos a risco, e fazem todo o possível para minimizar qualquer hipótese de perda de capital. Moderado: O investidor com um perfil moderado também procura segurança em seus investimentos, mas aceita correr pequenos riscos para aumentar a rentabilidade. Este tipo de investidor busca o equilíbrio nas finanças. Arrojado: Este tipo de investidor é mais agressivo e aceita correr maiores riscos em busca de maiores rentabilidades. Geralmente este tipo de investidor possui mais de 30% de seus recursos alocados em renda variável. Objetivo do Investir É importante ficar atento aos objetivos do investidor. Produtos específicos como planos de previdência não devem ser recomendados para aplicações de curto prazo assim como a poupança não deve ser recomendada para o longo prazo. Horizonte de Investimento Este tipo de investimento tem duração superior a 5 anos. Ativos Reais (imóveis e empresas); Ações; Fundos de Investimento Imobiliário; Tesouro Direto; O horizonte de investimento está relacionado ao prazo de investimento. Investimentos para o período de até um ano. -Poupança; - LCIs e LCAs; - CDB; - Tesouro Direto; Curto Prazo Médio Prazo Costumo classificar como médio prazo investimentos com objetivos em um intervalo de 1 a 5 anos. - Fundos de Investimento Multimercado; - Títulos do Tesouro Direto em Geral; - CDBs; Longo Prazo Risco x Retorno Break Even é um termo em inglês que em uma tradução livre significa algo como empate. Este termo é utilizado para medir quanto é necessário para recuperar um prejuízo obtido. Quanto maior o risco, maior o retorno? Não existe nenhum investimento com risco zero, por isso é importante diminuir o risco através da diversificação. Lembre-se sempre de “Não colocar todos os ovos na mesma cesta”. Warren Buffet, o maior investidor de todos os tempos conta em seu livro As escolhas de Warren Buffett que existem duas regras para o sucesso nos investimentos: 1) Nunca perca dinheiro; 2) Nunca esqueça da regra número 1; Diversificação Renda Fixa x Renda Variável Os investimentos financeiros podem ser divididos em basicamente renda fixa e renda variável. Os investimentos de renda fixa são aqueles em que no momento da aplicação a rentabilidade é previamente definida. Na renda variável, os recursos são aplicados em ativos com alta volatilidade como é o caso das Ações e Opções. Neste mercado é possível prever a rentabilidade. Break Even