CPA 10 - Aula 17 - Análise do Perfil de Investidor
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Análise de Perfil do Investidor
API
-- Idade do cliente;
-- Conhecimento financeiro;
-- Condição financeira atual;
-- Volume de recursos que dispõe para o investimento;
-- O prazo que pretende deixar o capital investido;
-- Se há algum objetivo específico para o capital que deseja investir.
Perfis de Investidor
-- Conservador;
-- Moderado;
-- Agressivo;
Moderado
Moderado: Os investidores de perfil moderado são aqueles que aceitam correr alguns riscos para obter retornos um pouco acima do Benchmark (índice de referência).
-- Ações;
-- Fundos Imobiliários;
-- Fundo MultiMercado;
-- Renda Fixa;
Agressivo
Agressivo: Os investidores agressivos geralmente são os mais jovens, que aceitam correr um risco maior em busca de uma maior rentabilidade mantendo maior parte de suas posições em ativos de renda variável.
-- Ações;
-- Mercado a Termo;
-- Mercado de Opções;
-- Mercado Futuro;
-- Mercado Forex;
Conservador
Conservador: Aqui enquadram-se os investidores que possuem a maior aversão a risco, buscam acima de tudo a manutenção do patrimônio.
-- Caderneta de Poupança;
-- CDB;
-- Fundos de Renda Fixa;
-- Tesouro Direto;
-- LCI;
Análise de Perfil do Investidor