#136 - Ombalansering 2020 | Uppdatering, förbättring och förenkling av modellportföljerna

En gång om året bör man ombalansera sitt sparande. Det kan bäst jämföras med en omstart. En omstart både mellan och inom portföljerna. Mellan dem för att få rätt risk i sitt totala sparande och inom dem för att få rätt risk inom den enskilda portföljen. Samtidigt kan man passa på att byta in nya och bättre fonder. I år förenklar vi hela sparandet samtidigt som vi förbättrar det. Mycket tack vare 300+ kommentarer från er läsare. Det här är ett av få avsnitt där vi faktiskt rekommenderar att även läsa artikeln på bloggen. Det står en hel del där som inte är med i videon, då det fungerar dåligt att lista en mängd fonder och kombinationer. Dessutom är några av portföljerna uppdaterade sedan inspelningen av video. Se därför artikeln på bloggen: https://rikatillsammans.se/ombalansering-2020/ Du kan ladda ner mallen i Excel som underlättar ombalanseringen nedan: https://mailchi.mp/rikatillsammans/ombalansering-2020 Om det är så att du använder en fondrobot som LYSA så balanserar de om automatiskt åt dig. Då behöver du inte gör ombalanseringen inom portföljen. Det enda du behöver göra då är att se till att du har rätt risk mellan portföljerna (Fyra-hinkar-principen i #133) och ta ställning till guldandelen. Nedan följer den aktuella fördelningen av fonderna i de olika portföljerna. Dessa går att köpa på båda Avanza och Nordnet. Om du inte är kund där, använd gärna våra sponsrade länkar: - Avanza: https://rikatillsammans.se/partner/avanza - Nordnet: https://rikatillsammans.se/partner/nordnet - LYSA: https://rikatillsammans.se/partner/lysa Globala barnportföljen: 55 % - Globala aktier / Länsförsäkringar Global Indexnära 10 % - Asien & Tillväxtmarknadsaktier / Länsförsäkringar Tillväxtmrkd Idxnära A 5 % - Globala småbolag / Handelsbanken Gl Småbolag Ind Cri A1 SEK 5 % - Svenska aktier (alla) / SEB Sverige Indexfond 5 % - Svenska aktier (investmentbolag) / Spiltan Aktiefond Investmentbolag 10 % - Korta svenska företagsräntor / Spiltan Räntefond Sverige 10 % - Guld / Xetra Gold eller Guld Ava (Avanza) Nybörjarportföljen: 40 % - Globala aktier / Länsförsäkringar Global Indexnära 5 % - Svenska aktier / SEB Sverige Index 5 % - Asien & tillväxtmarknadsaktier / Länsförsäkringar Tillväxtmrkd Idxnära A 25 % - Svenska korta företagsräntor / Spiltan Räntefond Sverige 5 % - Globala stats- och företagsräntor / AMF Räntefond Mix 5 % - Svenska långa räntor / AMF Räntefond Lång 5 % - Högränteräntor / Spiltan Högräntefond 10 % - Guld / Xetra Gold (Nordnet) eller Guld Ava (Avanza) Försiktiga portföljen: 20 % - Globala aktier / SPP Aktiefond Global 45 % - Korta svenska företagsräntor / Spiltan Räntefond Sverige 10 % - Korta svenska företagsräntor / IKC Avkastningsfond 10 % - Långa svenska stats- och bankräntor / AMF Räntefond Lång RikaTillsammans-portföljen: 22,5 % - Globala aktier / SPP Aktiefond Global (SEK) 2.5 % - Svenska aktier (alla) / SEB Sverige Index (SEK) 20.0 % - Svenska korta företagsräntor / Spiltan Räntefond Sverige (SEK) 5.0 % - Svenska kontanter / Kontanter i form av saldo på konto (SEK) 5.0 % - Europeiska långa statsräntor / iShares € Govt Bond 15-30yr (EUR) - IBCL 15.0 % - Amerikanska långa statsräntor / iShares $ Treasury Bond 20+yr (EUR) - IS04 5.0 % - Europeiska långa statsräntor / Xtrackers II Eurozone Government Bond 25+ (EUR) - DBXG 10 % - Guld / Xetra Gold (Nordnet) eller Guld Ava (Avanza) Lycka till med ombalanseringen! Jan och Caroline Innehållsförteckning: 00:06:33 – Våra modellportföljer eller en fondrobot som LYSA? 00:10:45 - Syftet med ombalansering 00:13:46 - Balansera risken inom och mellan portföljerna 00:16:55 - Varför flera portföljer i samma hink? 00:18:32 - Balansera risken mellan portföljerna 00:19:57 - Balansera risken inom portföljerna 00:25:25 - Ombalansering maximerar inte avkastningen 00:28:02 - Varför ska jag inte bara ha 100% aktier? 00:31:30 - Om börskraschers påverkan på ditt sparande 00:34:17 - Sammanfattning av ombalanseringen 00:36:22 - Hur gör man rent praktiskt? 00:38:50 - Ombalanseringen är viktig! 00:40:26 - Förslag på modellportföljerna 2020 00:43:13 - Förändringar från föregående år 00:45:50 - Nybörjarportföljen 2020 00:49:05 - Hur många olika typer av räntefonder ska man ha? 00:52:04 - Globala barnportföljen 2020 00:54:04 - RikaTillsammans-portföljen 2020 01:01:55 - Försiktiga barnportföljen 2020 01:04:41 - Problem och saker värda att veta 01:14:48 - Reflektion och slutsatser